張某洗錢案
——開展“一案雙查”，自行偵查深挖洗錢犯罪線索
一、基本案情
被告人張某，原系江蘇某機關工作人員。
（一）上游犯罪
2007年至2012年間，被告人張某的前夫陳某（另案處理）以個人或者徐州泰某投資管理有限公司等單位的名義，以投資生產(chǎn)蓄電池、硅導體等需要大量資金為由，通過虛構專利產(chǎn)品、夸大生產(chǎn)規(guī)模和效益等手段，在南京、徐州地區(qū)向社會公眾非法集資人民幣10億余元，造成集資參與人損失7億余元。陳某因犯集資詐騙罪被判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，沒收個人全部財產(chǎn)。
（二）洗錢犯罪
2007年至2012年間，被告人張某明知陳某從事非法集資活動，先后開立6個銀行賬戶，提供給陳某使用，共接收陳某從其個人及其實際控制的親友銀行賬戶轉入的非法集資款6.6億余元。張某前往銀行柜臺將其中的67萬余元轉賬至陳某控制的其他銀行賬戶，1156萬元以開具本票的方式支取并匯入陳某控制的其他銀行賬戶、取現(xiàn)給陳某或者用于購物付款；張某還將網(wǎng)銀U盾提供給陳某，由陳某及其公司會計將其余6.5億余元使用U盾陸續(xù)轉出。另外，2009年3月至2011年8月間，張某將工資卡賬戶提供給陳某，接受陳某轉入的非法集資款共計307萬元，張某將轉入資金與工資混用，用于消費、信用卡還款、取現(xiàn)等。
二、訴訟過程
在陳某集資詐騙案審查起訴過程中，集資參與人返還投資款訴求強烈。經(jīng)兩次退回補充偵查，仍有部分集資詐騙資金去向不明，南京市人民檢察院決定自行偵查，并依法向中國人民銀行南京分行調取證據(jù)。中國人民銀行南京分行通過監(jiān)測分析相關人員銀行賬戶交易情況，發(fā)現(xiàn)陳某本人及關聯(lián)賬戶巨額資金流入其前妻張某賬戶。經(jīng)傳訊，張某辯稱其名下銀行卡由陳某開立并實際使用，且已與陳某離婚多年，對陳某非法集資并不知情。針對張某辯解，檢察機關進一步調取相關證據(jù)：一是調取銀行卡開戶申請、本票申請書、轉賬憑證等書證，并委托檢察技術部門對簽名進行筆跡鑒定，確認簽名系張某書寫，證明全部涉案銀行卡、本票以及柜臺轉賬均為張某本人前往銀行辦理。二是詢問陳某親屬、公司工作人員證實，張某與陳某離婚不離家，仍然以夫妻名義共同生活、對外交往，公司員工曾告知張某協(xié)助陳某吸儲的工作職責，張某曾向公司負責集資的員工表示將及時歸還借款。上述證據(jù)證明張某應當知道陳某從事非法集資活動。檢察機關自行偵查查明了陳某非法集資款的部分去向，同時發(fā)現(xiàn)張某明知陳某匯入其銀行賬戶的資金來源于非法集資犯罪，仍然提供資金賬戶，協(xié)助將非法集資款轉換為金融票證，協(xié)助轉移資金，涉嫌洗錢罪。
南京市人民檢察院依法對陳某以集資詐騙罪提起公訴后，將張某涉嫌洗錢罪的線索和證據(jù)移送公安機關立案偵查。南京市公安局鼓樓分局經(jīng)立案偵查，于2016年3月21日對張某以涉嫌洗錢罪移送起訴。2016年9月26日，南京市鼓樓區(qū)人民檢察院以洗錢罪對張某提起公訴。2017年8月9日，南京市鼓樓區(qū)人民法院作出判決，認定張某犯洗錢罪，判處有期徒刑七年，并處罰金4000萬元。宣判后，張某提出上訴。2017年12月25日，南京市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
三、典型意義
1.檢察機關對需要補充偵查的案件，可以退回公安機關補充偵查，也可以自行偵查。特別是對經(jīng)退回補充偵查，公安機關未按補充偵查要求補充收集證據(jù)，關鍵證據(jù)存在滅失風險，需要及時收集固定，偵查活動可能存在違法情形的，檢察機關應當依法自行偵查，并將自行偵查的結果向公安機關通報，對偵查人員怠于偵查的情況提出糾正意見。
2.檢察機關對洗錢罪上游犯罪開展自行偵查的，應當同步審查是否涉嫌洗錢犯罪。在自行偵查、同步審查時，應當注意全面收集、審查上游犯罪所得及收益的去向相關證據(jù)，如資金轉賬、交易記錄等。發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索的，應當將犯罪線索和收集的證據(jù)及時移送公安機關立案偵查，并做好跟蹤監(jiān)督工作，依法懲治洗錢犯罪。
3.有效運用自行偵查追繳違法所得，切實維護人民群眾合法權益。非法集資案件中，犯罪分子往往通過各種違法手段轉移非法集資款，集資參與人損失慘重。以追蹤資金為導向，嚴懲轉移非法集資款的洗錢犯罪，有利于及時查清資金去向，有效截斷資金轉移鏈條，提高追繳犯罪所得的效率效果。在依法查辦陳某集資詐騙案過程中，檢察機關主動作為，依法自行偵查、立案監(jiān)督、追訴張某洗錢罪，會同公安機關及時查清、查封涉案資產(chǎn)，追繳犯罪所得，返還集資參與人，有力維護了人民群眾合法權益。
