×× 提吐?tīng)栠d涉嫌恐怖融資案
★基本案情
某國(guó)有商業(yè)銀行××分行客戶(hù)××提吐?tīng)栠d，男 ,34歲，新疆喀什岳普湖縣人，維吾爾族。2009年以來(lái)多次來(lái)××市經(jīng)商，于2013年11月再次來(lái)到××市，與其妻子等6人在××市露天經(jīng)營(yíng)牛羊肉烤肉攤點(diǎn)。自2009年以來(lái)××提吐爾遜陸續(xù)在某國(guó)有商業(yè)銀行××分行開(kāi)立3個(gè)銀行卡賬戶(hù)。2012年7月至2014年7月，其陸續(xù)在國(guó)有商業(yè)銀行××市某支行柜面存入小額現(xiàn)金，共計(jì)120.88 萬(wàn)元，2012年10月25日至2013年2月5日，其在新疆喀什通過(guò)ATM機(jī)支取或柜面支取現(xiàn)金25.21萬(wàn)元，其中，僅2013年2月4日、5日兩天，支取現(xiàn)金11筆，共計(jì)19.1萬(wàn)元。2013年4月22日、5月21日、7月 7日轉(zhuǎn)給阿布都熱合曼·某某木共計(jì)8萬(wàn)元。
其妻某某某古麗（身份證號(hào)碼：6531281979101×××××，喀什岳普湖縣人，維吾爾族），自2013年3月以來(lái)，在某國(guó)有商業(yè)銀行開(kāi)立3個(gè)銀行卡賬戶(hù)，均被××提吐?tīng)栠d實(shí)際操縱使用，陸續(xù)在國(guó)有商業(yè)銀行××市某支行柜面存入小額現(xiàn)金，共計(jì)90.1萬(wàn)元。2013年3月19日至4月28日，賬戶(hù)在喀什ATM支取現(xiàn)金17筆，共計(jì)9.68萬(wàn)元。2014年7月4日、7日，轉(zhuǎn)給某國(guó)有商業(yè)銀行喀什分行阿布都熱合曼·某某木賬戶(hù)共計(jì)5萬(wàn)元。
阿布都熱合曼·某某木（身份證號(hào)碼：6531011978012×××××，喀什人，維吾爾族）沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)，其賬戶(hù)收到上述資金共13萬(wàn)元，全部在新疆喀什地區(qū)ATM支取現(xiàn)金，尤其是 2014年7月4日至15日，頻繁進(jìn)行ATM支取現(xiàn)金29筆共計(jì)10.03萬(wàn)元。
上述3人賬戶(hù)在7月均出現(xiàn)不同尋常的敏感地區(qū)交易，7月下旬，某國(guó)有商業(yè)銀行總行應(yīng)用“恐怖融資交易監(jiān)測(cè)分析模型”發(fā)現(xiàn)了上述客戶(hù)的交易異常，國(guó)有商業(yè)銀行××分行對(duì)客戶(hù)上門(mén)回訪(fǎng)，重新識(shí)別其身份，得知其已返回新疆，且一直無(wú)法取得聯(lián)系。2014年7月28日新聞報(bào)道，新疆喀什莎車(chē)縣發(fā)生一起嚴(yán)重暴力恐怖襲擊案件。
反洗錢(qián)主管部門(mén)分析可疑報(bào)告后，認(rèn)為疑點(diǎn)很大，并立即采取措施：一方面向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交線(xiàn)索研判，與××市公安局反恐支隊(duì)多次進(jìn)行情報(bào)會(huì)商。反恐支隊(duì)會(huì)商認(rèn)為××提吐?tīng)栠d系公安系統(tǒng)內(nèi)部通報(bào)長(zhǎng)期關(guān)注的重點(diǎn)人 物，有濃厚的極端宗教思想，并熱衷于組織和傳播，與涉嫌恐怖組織人員有密切聯(lián)系，但對(duì)其資金交易情況并不掌握。結(jié)合銀行賬戶(hù)交易情況分析看，其嫌疑比較突出，交易線(xiàn)索還涉及多個(gè)交易對(duì)手，具有一定的價(jià)值。××提吐?tīng)栠d經(jīng)常往來(lái)于××市和新疆經(jīng)商，2014年7月下旬已返回新疆。反恐支隊(duì)向新疆公安機(jī)關(guān)通報(bào)其在××市的資金交易情況。9月10日，新疆岳普湖公安局以涉嫌恐怖融資罪將××提吐?tīng)栠d刑事拘留。
★案例評(píng)析
該案恐怖融資方法簡(jiǎn)單 , 異地匯款、ATM取現(xiàn)，其方法與模型非常相似。這是一起金融機(jī)構(gòu)通過(guò)檢測(cè)模型發(fā)現(xiàn)可疑交易，其成功經(jīng)驗(yàn)是抓住了案犯是恐怖活動(dòng)高發(fā)區(qū)和資金大量異地劃轉(zhuǎn)及ATM異地取現(xiàn)的特點(diǎn)，并與公安部門(mén)聯(lián)系確定案犯與涉恐案件有關(guān)，雙方信息共同驗(yàn)證了犯罪分子恐怖融資的事實(shí)。
以上案例選自反洗錢(qián)名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分析》
