胡某某非法集資洗錢案
★介紹
胡某某，因涉嫌詐騙罪于2012年5月20日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕，2014年12月19日，××市中級人民法院因集資詐騙罪，判處其無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
★基本案情
胡某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2007年8月至2012年5月，胡某某以月息2％至30％不等的高額回報(bào)為誘餌，以投資、借款、資金周轉(zhuǎn)等名義，先后向路某某、山東某某置業(yè)集團(tuán)等30多家單位和個(gè)人非法集資252121.78萬元，用于償還集資款本金、支付高額利息、購買汽車、房產(chǎn)等。至案發(fā)時(shí)，尚有王某、山東某某置業(yè)集團(tuán)等17人及單位集資款24098.24萬元無法歸還。
★案例評析
（1）開立典當(dāng)、經(jīng)貿(mào)等眾多空殼公司，以合法形式掩蓋非法目的。自2007年8月起，胡某某以投資為名，高息集資，先后投資商貿(mào)、建筑材料、金屬等共計(jì)6家公司，其辦公地點(diǎn)均在同一座大廈，但均無實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)。2011年5月，胡某某籌集資金2500萬元注冊成立濟(jì)南寶某某典當(dāng)有限責(zé)任公司，該公司成立后，胡某某即以作典當(dāng)業(yè)務(wù)的名義將2500萬元注冊資金從公司轉(zhuǎn)出，一部分償還借款，另一部分借予他人，公司未正常經(jīng)營。
（2）善于包裝，以投資理財(cái)為名，許以高額回報(bào)。胡某某本人及通過路某某等人，采用口口相傳的方式，對外宣稱其擁有信用大廈的房產(chǎn)，經(jīng)營典當(dāng)行、鐵礦、房地產(chǎn)等項(xiàng)目，借錢給胡某某可獲得月息2％至30%不等的高額回報(bào)，其又購置了奧迪Q7、陸虎攬勝等豪華汽車，給外界造成其實(shí)力雄厚的假象，以便對外非法集資。
（3）金融從業(yè)人員參與實(shí)施非法集資。房某系某銀行支行行長，通過同事王某和胡某某相識。2009年4月，借給胡某某100萬元，其中有50萬元是自有資金，其余50萬元為其在商業(yè)銀行的貸款。2009年11月，通過房某從泰安市某銀行以金屬公司購買鋼材名義，貸款700萬元，貸款一直未還。同時(shí)，房某利用職務(wù)便利介紹一些公司和個(gè)人以高利貸的形式將錢借給胡某某使用，涉及資金7000余萬元。
（4）利用多種方式轉(zhuǎn)移資金，有意規(guī)避資金監(jiān)測特征明顯。一是將胡某某集資賬戶戶名、賬號告知參與集資人，由參與集資人在銀行的各地網(wǎng)點(diǎn)存入現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬交易。二是通過網(wǎng)上銀行、ATM、承兌匯票等相結(jié)合的手段迅速轉(zhuǎn)移巨額資金。三是使用其公司人員的多個(gè)銀行賬戶從事非法集資活動，以避免賬戶集中、頻繁交易引起銀行柜員關(guān)注。
這是一起沒有實(shí)體經(jīng)營，完全靠虛假公司非法吸收公眾存款的案件。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
