貴州龍里“國(guó)璽云計(jì)算”非法傳銷洗錢案
★介紹
貴州龍里“國(guó)璽云計(jì)算”非法傳銷案由某銀行機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢部門研判后移送公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)以涉嫌“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”立案?jìng)刹?，?span>2016年8月成功告破。
★基本案情
（1）發(fā)案情況
某銀行機(jī)構(gòu)在可疑交易甄別時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶李某、許某個(gè)人賬戶交易異常：表現(xiàn)為頻繁通過(guò)ATM或柜面代理存入大量現(xiàn)金，再集中轉(zhuǎn)出至國(guó)璽云計(jì)算有限公司的對(duì)公賬戶；從2016年8月起，李某賬戶開(kāi)始出現(xiàn)大規(guī)模分散轉(zhuǎn)出，收款人為眾多個(gè)人賬戶，涉及貴州各縣市，備注用途多為“國(guó)璽云計(jì)算提現(xiàn)款”，疑似非法集資或非法傳銷。
（2）偵查發(fā)現(xiàn)情況
經(jīng)偵查，貴州龍里縣李某、許某為母女關(guān)系，以“國(guó)璽云計(jì)算有限公司貴州分公司”的名義，采取公司人員推薦親戚朋友購(gòu)買公司優(yōu)先股，再推薦發(fā)展下線的方式，推薦人可獲得下線投資金額10％的傭金，每月發(fā)展10名下線的可另外獲得3000元獎(jiǎng)勵(lì)。公司講師利用PPT向投資人講解公司的運(yùn)作模式，介紹國(guó)璽總公司( 設(shè)在廣州) 的實(shí)體項(xiàng)目、增資擴(kuò)股情況及投資返利方式。投資人確認(rèn)后與公司簽訂《股權(quán)認(rèn)購(gòu)書》并交款，三天后投資人可在國(guó)璽公司平臺(tái)網(wǎng)上登錄查詢自己的股權(quán)信息(由國(guó)璽總公司負(fù)責(zé)給投資人注冊(cè))。
投資返利模式為兩個(gè)階段：第一階段為投資人按1元／股的價(jià)格購(gòu)買“優(yōu)先股”，投資金額最低10800元，最高10萬(wàn)元，60天后漲為3元／股，投資人可以提取收益的70％，公司在扣除5％的手續(xù)費(fèi)及300元平臺(tái)賬戶管理費(fèi)后以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式支付給投資人；第二階段為投資人在提取收益后推薦2名下線或自己再投2單，60天后，第一階段剩余30％的股權(quán)由3元／股變?yōu)?span>9元／股，加上30％股權(quán)每日1％的利息，投資者可再提取收益的70％，公司扣除5％的手續(xù)費(fèi)后返給投資人, 如此循環(huán)。該公司短短幾個(gè)月時(shí)間，就吸引2000余名“股東”，吸收投資共1.67億元。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查詢發(fā)現(xiàn)該公司存在大量涉及傳銷和非法集資的負(fù)面信息，2016年4月國(guó)璽總公司賬戶被凍結(jié)。2016年8月25日，在貴州省公安廳、貴陽(yáng)市公安局的精心部署下，公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“8·12 專案”收網(wǎng)行動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)抓獲涉嫌犯罪人員17名，刑拘犯罪嫌疑人9名，凍結(jié)資金3300萬(wàn)余元。
★案例評(píng)析
該案件從經(jīng)營(yíng)模式及資金運(yùn)作方式兼具非法集資及非法傳銷的特點(diǎn)，主要表現(xiàn)在：
一是具有明顯的人群特征。客戶本人及交易對(duì)手多數(shù)為中老年人，出生年份集中在1960～1970年，婦女居多，開(kāi)戶時(shí)間、開(kāi)戶銀行相對(duì)集中，成員間多為親屬、老鄉(xiāng)、熟人。
二是組織架構(gòu)呈金字塔式，發(fā)展下線可獲取提成。國(guó)璽云總公司處于頂端，下設(shè)五個(gè)部室負(fù)責(zé)開(kāi)拓市場(chǎng)吸引投資者，以傭金、獎(jiǎng)勵(lì)、返利等形式吸引投資者，并不斷發(fā)展下線，形成由下至上的金字塔狀。
三是賬戶分工明確。不同的賬戶有不同的用途，例如李某賬戶前期主要為吸儲(chǔ)( 小額投資)，當(dāng)達(dá)到返利期限后擔(dān)當(dāng)返利賬戶；許某賬戶主要為吸收大額投資；公司各部門的負(fù)責(zé)人賬戶作為分賬戶，負(fù)責(zé)吸收下線資金；后期李某另開(kāi)立賬戶專門用于歸集資金。
四是資金存入及轉(zhuǎn)出具有返利特征。存入的金額以10800元居多，返利金額以21246元居多，返利金額與存入金額正相關(guān)，具體的計(jì)算公式為：21246元=10800元( 原始購(gòu)買金額)×3( 兩個(gè)月后股價(jià)漲幅倍數(shù))×70％ ( 提現(xiàn)比例)×95％ ( 扣除5％的手續(xù)費(fèi))-300元( 賬戶管理費(fèi))。
五是資金交易具有周期性特征，匯款用途中有明顯的標(biāo)識(shí)。資金存入集中在2～4月，資金用途多為國(guó)璽云計(jì)算股份股權(quán)認(rèn)購(gòu)款；從5月初開(kāi)始資金轉(zhuǎn)出，備注用途均為“國(guó)璽云計(jì)算提現(xiàn)款”，轉(zhuǎn)出的資金并非來(lái)自國(guó)璽云計(jì)算公司對(duì)公賬戶，而是來(lái)自新的投資款，屬于利用投資人的資金循環(huán)運(yùn)作。
六是虛構(gòu)投資項(xiàng)目，夸大、虛假宣傳。李某等人以公司增資擴(kuò)股名義，虛稱公司董事長(zhǎng)為“皇親國(guó)戚”，擁有“特殊待遇”，在全國(guó)各地投資金礦和其他實(shí)業(yè)，誘騙投資者。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
