徐州網(wǎng)絡(luò)黃金積分傳銷洗錢案
★介紹
此案由銀行機(jī)構(gòu)可疑交易報告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢部門研判后，移送徐州市公安局。徐州市公安局以非法傳銷罪立案。截至2016年4月末，共抓獲涉案嫌疑人49人，已經(jīng)抓獲中國香港某世界集團(tuán)有限公司股東2人和3個平臺的核心團(tuán)隊人員，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕16人，凍結(jié)、暫扣涉案資金3.8億元。
★基本案情
（1）發(fā)案情況
2016年3月，某銀行機(jī)構(gòu)向反洗錢部門報送一份重點(diǎn)可疑交易報告，報告涉及杜某某等6人參與網(wǎng)絡(luò)黃金積分傳銷案件。反洗錢部門分析后，移送徐州市公安局以非法傳銷罪立案偵查。
（2）偵查發(fā)現(xiàn)情況
公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，自2014年8月以來，杜某某等人在國內(nèi)以廣東某科技股份有限公司及其北京分公司、廣東某電子商務(wù)有限公司、深圳市貿(mào)易有限公司等涉案公司為掩護(hù)運(yùn)營該傳銷組織。通過組建設(shè)立12個會員發(fā)展平臺、發(fā)行虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)黃金超值積分(ES) 的網(wǎng)絡(luò)交易平臺和可用兌換券兌換商品的全球兌網(wǎng)購平臺，在各類網(wǎng)站和QQ群、微信朋友圈中，大肆散播“所有網(wǎng)民均可通過公司創(chuàng)辦的12家官方會員網(wǎng)站，以10000元人民幣( 后期為12000元) 為起點(diǎn)，以購買兌換券贈送網(wǎng)絡(luò)黃金超值積分(EGD—Super)，可享受虛擬貨幣數(shù)字加密資產(chǎn)的稀缺性升值。同時可通過全球兌網(wǎng)購平臺，用兌換券兌換各種商品”，由此成為所謂的“全球共贏商業(yè)積分盈利運(yùn)營模式”為主導(dǎo)的財富俱樂部會員。利用計算機(jī)信息技術(shù)將會員設(shè)置成4階20層，通過“靜態(tài)升值，動態(tài)推薦返利”的方式組成網(wǎng)絡(luò)傳銷架構(gòu)，用“有償加入、組成層級，發(fā)展下線、按人提成”的傳銷經(jīng)營模式，獲取非法利益。
為盡快獲取會員申購積分所繳納的資金，該組織人員與各會員平臺傳銷骨干人員建立了參與人通過第三方支付平臺實(shí)現(xiàn)“當(dāng)天交款，當(dāng)天兌現(xiàn)返利提成”的“秒返”激勵機(jī)制。短時間內(nèi)各會員平臺負(fù)責(zé)人帶領(lǐng)自己原有團(tuán)隊加入的同時，社會上原有的各類傳銷骨干也紛紛被吸引帶隊加入。再通過相關(guān)培訓(xùn)和宣傳，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加。截至案發(fā)時，該組織共計發(fā)展會員50余萬人，涉及資金109億元。杜某某團(tuán)伙為逃避打擊，于2015年7月與李某甲、李某乙、崔某某等人合謀，在中國香港成立某世界集團(tuán)有限公司、某國際股份有限公司( 系空殼公司)，簽訂委托管理協(xié)議，利用在中國香港開設(shè)公司以及將服務(wù)器架設(shè)在美國等手段，在境外對12個會員發(fā)展平臺、ES網(wǎng)絡(luò)交易平臺和全球兌網(wǎng)購平臺進(jìn)行操控管理、對傳銷骨干進(jìn)行培訓(xùn)、考核，對國內(nèi)會員發(fā)展、資金流向進(jìn)行控制，并通過虛構(gòu)貿(mào)易等手段向海外轉(zhuǎn)移違法所得約15億元。
★案例評析
（1）案件資金交易特征
一是以非柜面業(yè)務(wù)為主。涉案6人開戶當(dāng)天即開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)和手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，資金交易以網(wǎng)上銀行交易、支付寶轉(zhuǎn)賬為主，極少在銀行臨柜操作。二是資金交易量大。杜某某等6人在銀行開立的6個賬戶于2015年3月25日至2016年3月3日共發(fā)生13.7萬筆、142億元的資金交易。三是資金集中轉(zhuǎn)入、分散流出。資金交易呈24小時全天候交易。資金呈現(xiàn)集中轉(zhuǎn)入、分散流出，且轉(zhuǎn)入資金當(dāng)天或隔日轉(zhuǎn)出，累計轉(zhuǎn)入金額與轉(zhuǎn)出金額基本持平。四是資金用途有明顯標(biāo)記。資金來源方匯款用途包括購買ES套餐、購買某世界全球兌換券套餐、購買網(wǎng)絡(luò)黃金、購買黃金積分、購買3D套餐。
（2）案件啟示
該案涉案金額巨大，涉案人員眾多。與傳統(tǒng)傳銷手段相比其特點(diǎn)主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：
一是更具欺騙性和誘惑性。傳銷網(wǎng)站多打著微信營銷、電子商務(wù)、個人理財、遠(yuǎn)程教育的旗號吸引人，掩人耳目，遮蓋其發(fā)展下線牟利的本質(zhì)。在網(wǎng)絡(luò)黃金積分傳銷案中，中國香港某世界公司打著投資數(shù)字加密資產(chǎn)( 網(wǎng)絡(luò)黃金積分) 永保升值的幌子，借助會員平臺發(fā)展傳銷，公司網(wǎng)站上羅列著操作教程、遠(yuǎn)程培訓(xùn)、創(chuàng)業(yè)分享等板塊，極具誘惑性和欺騙性。許多會員沒有判斷能力，認(rèn)為這就是投資理財、電子商務(wù)，在被抓獲后還屢屢強(qiáng)調(diào)他們參加的不是傳銷，而是一種新型消費(fèi)。實(shí)際上，會員得到的僅是虛擬網(wǎng)絡(luò)貨幣，該團(tuán)伙通過自己控制的服務(wù)器和網(wǎng)站后臺來操縱虛擬幣的升值，普通百姓一旦陷入，可能血本無歸。
二是隱蔽性更強(qiáng)。會員必須通過網(wǎng)站才能加入，并且使用的用戶名都是假名或者代號，彼此之間的聯(lián)系主要通過微信等即時聊天工具。會員繳費(fèi)一律通過銀行轉(zhuǎn)賬。傳銷的組織者利用微信、QT語音課堂進(jìn)行聯(lián)絡(luò)發(fā)展會員，并且要求組織內(nèi)各高層之間聯(lián)絡(luò)需通過美國Whats APP聊天軟件進(jìn)行。通過注冊“馬甲”公司，利用第三方支付平臺，虛構(gòu)交易來完成會員的繳費(fèi)，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)管。短時間內(nèi)聚集了上百億元的資金，資金的控制權(quán)均在網(wǎng)絡(luò)黃金積分的傳銷組織者手中。
三是具有跨地域性。網(wǎng)絡(luò)傳銷骨干人員在全國各地流竄作案，這給調(diào)查取證造成諸多困難。組織者將總部設(shè)在境外，將網(wǎng)站設(shè)立在美國亞馬遜云服務(wù)器上，組織者在境外發(fā)號施令，資金轉(zhuǎn)移境外，抓捕難，追贓難。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
