邰某某非法經(jīng)營POS機洗錢案
★基本案情
邰某某，男，漢族，無業(yè)。2014年1月13日因涉嫌非法經(jīng)營罪被臨沂市公安局刑事拘留，2014年2月19日經(jīng)羅莊區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，由河西分局執(zhí)行逮捕。邰某某自2012年1月至2014年1月通過中介公司盜用或使用12家商戶信息辦理POS機13部。邰某某利用POS機在蘭山區(qū)鑫都家園其租住的房屋中采用為他人代辦信用卡、刷卡提現(xiàn)等手段，虛構(gòu)交易套取現(xiàn)金并收取每萬元50元至80元不等的手續(xù)費，從中牟利，涉案價值6000萬元。
★洗錢手段
從其開戶資料及交易明細分析有以下特點：一是進出資金平衡，均為當(dāng)日進當(dāng)日或次日出，賬戶基本不留余額，過渡賬戶性質(zhì)明顯；二是資金來源全部為POS機劃款，然后均通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)入同一個人賬戶（賬戶名：邰某春，賬號：62220816100003×××××），再由邰某春賬戶通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出；三是注冊資金僅為10萬元，資金來源、額度與其交易量、經(jīng)營性質(zhì)明顯不符。
★案例評析
這是一起典型的信用卡套現(xiàn)案件。在實際工作中，只要開戶銀行加強監(jiān)測，信用卡套現(xiàn)非常容易被發(fā)現(xiàn)。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
