王某非法經(jīng)營票據(jù)洗錢案
★介紹
該案由金融機構可疑交易報告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢部門甄別分析后移送公安機關，公安機關以黃某某犯非法經(jīng)營罪立案偵查，最終被當?shù)厝嗣穹ㄔ阂苑欠ń?jīng)營罪審結判處。
★基本案情
（1）發(fā)案情況
2013年1月，反洗錢部門收到轄區(qū)內(nèi)金融機構報送重點可疑交易報告，報告顯示，自2012年初以來，某輪胎銷售公司通過網(wǎng)上銀行與外地大量交易對手頻繁發(fā)生大額資金往來，累計收付資金454筆，金額9.92億元，與其企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符，交易對手涉及本地及外地大量非輪胎行業(yè)單位，與其經(jīng)營范圍明顯不符。2013年1月28日，反洗錢部門將該線索移送威海市公安局。
（2）偵查發(fā)現(xiàn)情況
2013年2月20日威海市公安局對此線索立案偵查，2013年10月30日案件偵結。某輪胎銷售公司負責人王某，以公司名義從事銀行承兌匯票買賣、貼現(xiàn)等非法經(jīng)營活動，從中收取手續(xù)費，獲利100萬元。涉案輪胎銷售公司是一家小型私營企業(yè)，注冊資本20萬元，主要從事輪胎及其他橡膠制品的批發(fā)零售業(yè)務。自2012年以來，該公司負責人王某在企業(yè)經(jīng)營過程中除以銀行承兌匯票形式收取貨款外，還通過公司以2％～3％的貼現(xiàn)率從事“倒票”活動。據(jù)警方初步統(tǒng)計，該案中被倒賣的銀行承兌匯票累計金額超過10億元，涉及濟南、青島、威海、長春、大連等地的多家企業(yè)。涉案企業(yè)倒賣的票據(jù)來源和去向主要有以下三個途徑：
一是相關公司及個人因現(xiàn)金需求通過中間人介紹或直接找到王某要求其幫助兌換現(xiàn)金而收取的銀行承兌匯票，王某按票面金額2％～3％收取手續(xù)費，一般較銀行貼現(xiàn)率低3個百分點，個別大額匯票僅收取1萬～2萬元的費用。
二是相關公司及個人為滿足正常支付業(yè)務需要，通過王某將手中的大額銀行承兌匯票換成等值小額銀行承兌匯票，或者將多張小額銀行承兌匯票換成等值大額銀行承兌匯票，在這種情況下，王某往往僅隨機收取少量手續(xù)費，此類客戶多為當?shù)仄髽I(yè)。
三是當?shù)匾恍┐笮推髽I(yè)為獲取財務利益，主動找到王某的公司，以優(yōu)惠2％～3％的折扣價格從其手中購買特定金額的銀行承兌匯票，并用于向客戶支付貨款。
★案例評析
在票據(jù)倒賣過程中，中介或票據(jù)持有人向王某的企業(yè)轉讓票據(jù)時不背書，王某的企業(yè)再將票據(jù)轉讓下手時也不背書，而是將票據(jù)視為大面額紙幣直接交付，造成票據(jù)背書無法反映完整的交易鏈條，隱匿了真實的交易關系；還有一些單位或個人通過支付大額現(xiàn)金購買承兌匯票，規(guī)避了銀行對資金來源和性質的監(jiān)測。這些交易方式極易被洗錢或其他違法犯罪活動利用。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
