1、洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法所得提供便利,為犯罪活動提供進一步的資金支持,助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。
2、洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果,嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得,使違法所得表面合法化。
3、洗錢助長和滋生腐敗,敗壞社會風(fēng)氣,腐蝕國家肌體,導(dǎo)致社會不公平,敗壞國家聲譽。
4、洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益,破壞市場微觀競爭環(huán)境,損害市場機制的有效運作和公平競爭。
5、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性,影響金融市場的穩(wěn)定。
6、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ),加大了金融機構(gòu)的法律風(fēng)險和運營風(fēng)險。